Крупные переводы самому себе через систему быстрых платежей (СБП) включат в признаки мошеннических операций. Об этом сообщил в интервью «РИА Новости» директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров.
По словам эксперта, аферистам легче похитить деньги, когда они находятся на одном счете, поэтому все чаще мошенники убеждают своих жертв собрать все средства со счетов в других банков на один через СБП.
«Мы решили дополнить существующие критерии мошеннических признаков новыми схемами. Часть из них будет аналогична тем, которые с сентября этого года введены для противодействия мошенническим операциям при снятии наличных в банкоматах. Крупные переводы самому себе по СБП мы также планируем включить в обновленный перечень», – сказал Уваров.
Банки будут принимать меры только в том случае, если в этот же день клиент попытается отправить деньги человеку, которому не переводил средства в течение шести месяцев. Приказ с новыми признаками мошеннических переводов Банк России опубликует в ближайшее время.
Напомним, что на данный момент в перечне признаков мошеннических операций, принятых ЦБ в июле 2024 года, всего шесть позиций:
- переводы на счета, по которым ранее совершались мошеннические операции;
- информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств;
- данные от сторонних организаций (информация о нехарактерной телефонной активности, росте числа входящих смс с новых номеров и т.д.);
- отправка средств на счета, сведения о которых получены из базы данных Банка России о мошеннических счетах;
- нетипичная для клиента операция по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения;
- попытка осуществить операцию с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками.
