Число финансовых пирамид в России достигло исторического максимума

7838

Число финансовых пирамид в России достигло исторического максимума – сейчас их в черном списке Центробанка 2176, сообщают «Известия» со ссылкой на регулятора, который за девять месяцев 2023-го выявил таких нелегальных проектов на 47% больше, чем за такой же период прошлого года.

Берегись мошенников!

Доля финпирамид в общем числе нелегальных компаний и мошеннических схем составила более половины, 98 процентов из них действуют в интернете. Остальная часть – нелегальные кредиторы, профучастники рынка ценных бумаг и операторы инвестплатформ, а также лжестраховщики.

Львиную долю выявленных пирамид составляют небольшие анонимные псевдо-инвестиционные проекты, информация о которых распространяется через соцсети и Telegram. Такие схемы краткосрочны, рассчитаны на незначительный первоначальный взнос и дают возможность заработать только тем, кто успел первым войти в проект.

Решить проблему должна помочь новая стратегия по повышению финансовой грамотности и формированию финансовой культуры. Ее одобрило правительство в октябре этого года, документ начнет действовать с января 2024 года.

По последним исследованиям Минфина, только 10% россиян в состоянии назвать признаки пирамиды. Это значит, что 9 из 10 граждан могут стать потенциальными жертвами пирамид.

Сейчас разрабатывается дорожная карта по реализации новой стратегии. Одним из ожидаемых ее результатов станет повышение умения россиян распознавать нелегальных участников рынка и противостоять угрозам социальной инженерии.

Популярные схемы обмана

В Федеральном фонде по защите вкладчиков выделяют наиболее популярные схемы деятельности организаций-финпирамид. Первое место заняли пирамиды-секты, которые используют механизы вовлечения людей, похожие на методы тоталитарных сект. Речь идет о некоторых сетевых проектах, особенно тех, которые рассчитаны на длительное существование.

На втором месте криптотрейдинг с его «супердоходными» предложениями вложиться в криптовалюту. Их можно найти в Telegram-каналах, чуть реже — на сайтах в интернете, у некоторых коучей, преподающих онлайн финансовую грамотность.

Еще одна схема – псевдоконсалтинг. Этим занимаются в том числе официально зарегистрированные российские компании, которые никогда не имели лицензий на брокерскую деятельность.

На четвертом месте по популярности пирамиды-«работодатели», построенные по принципам сетевого маркетинга. Условием вхождения в сетевой бизнес может быть покупка дорогих лицензий, интернет-магазинов или определенного товара.

Особую популярность в уходящем году получили псевдокомпьютерные игры с выводом денежных средств – на деле это та же самая пирамида. Пользователей мотивируют покупать игровые активы, а когда приток новых средств снижается, то игра закрывается, баллы и стоящие за ними реальные деньги оказываются недоступными для игроков. За последние три года Банк России выявил порядка тысячи таких игр.

Признаки финансовой пирамиды

Распознать финпирамиду можно по характерным признакам. Среди них явное навязывание своих услуг, мотивирование на поиск новых клиентов по принципу сетевого маркетинга, обещания быстрого заработка и высокой доходности, превышающей ставки по банковским вкладам.

Также сигналом могут стать непродолжительность деятельности проекта, отсутствие или минимум информации о компании и ее финансовой отчетности, а также отсутствие лицензии ЦБ на осуществление деятельности по привлечению денег или сведений об организации в специальном реестре ЦБ.

Стоит проверять любые предложения, которые явно выбиваются из рынка и в которых обещают золотые горы. Также надо обращать внимание на форму внесения средств. Насторожиться стоит, когда это какие-то карты сотрудников, криптовалюта, оформление займов на сторонние компании и так далее.

О финансовой пирамиде говорит и требование приводить новых знакомых за вознаграждение.

При этом привлечь к уголовной ответственности реальных бенефициаров пирамид проблематично, поскольку они действуют дистанционно и используют удаленные зарубежные серверы.